100余起罚款凸显安防行业监管三大关键特征

中国经济网版权所有 中国经济网新媒体矩阵 网络广播视听节目许可证（0107190）（京ICP040090） 记者吴晓璐 据通化顺ifind统计，截至11月25日，今年以来，60家证券公司（含子公司、营业部、分公司）共收到证监会及各地证监局开具的罚款（含行政处罚及行政监管措施）105张。此外，还有132名证券从业人员受到中国证监会和地方证监局的罚款。从违法业务类型来看，经纪业务和投资银行业务是处罚的主要领域。此外，部分保险公司还因资产管理业务、投资咨询业务、场外衍生品业务存在问题而受到罚款，合规和内部控制机制不完善是罚款的主要原因。市场人士认为，今年起，监管部门对证券公司的处罚将呈现三个主要特点。华商律师事务所执行合伙人齐梦琳在接受《证券日报》记者采访时表示，首先，监管贯穿全链条，覆盖业务各个环节；二是“双重处罚”甚至“多重处罚”成为常态，既处罚个人，也处罚机构；最后，制裁趋于精细化、立体化，综合运用经济制裁、资格审查、名誉处罚等手段。监管部门通过穿透业务本质、整合各方职责、运用多种工具，持续推动证券公司从“以业务拓展为主”向发展模式转变l 认为质量与合规并重。券商业务合规性缺陷凸显。从处罚原因来看，上述105起罚单中近半数与券商管理合规相关，主要集中在券商业务部门，包括营销宣传不规范、合适投资者管理不到位、违反诚信规定、员工行为管理缺失、内部制度建设和内控机制有待完善等。在营销宣传方面，部分证券公司开户、招聘不规范，部分员工委托第三方招揽客户；销售金融产品过程中存在违规承诺收益、宣传预期收益的情况；员工新媒体账号管理不到位；员工尚未获得SE未取得证券投资咨询资格或者基金培训资格，但为投资者提供证券投资建议、从事基金相关业务等。 审查投资者资格，未满足适当性不匹配的投资者的要求。在违规违规行为方面，一些经纪业务部门向客户赠送实物礼物、向客户介绍人支付工资、向客户返还绩效奖励、通过向客户返还部分佣金等方式向利益相关者披露不当利益。此外，廉洁业务内控制度还不健全，尚未建立明确的内部决策流程和支出一定成本的具体标准。 “这反映出一些安全企业在落实内控方面仍有改进的空间。”深圳大象投资控股集团总裁周力接受证券日报记者采访ilyShi表示，从行业实际情况来看，大部分企业在总部层面建立了较为完善的制度体系，但在分支机构政策传达和执行过程中，还存在衔接不够顺畅的情况。一些存在问题的机构需要进一步改善短期业务发展与长期稳定经营之间的平衡。齐梦林表示，此次制裁重点针对保安公司合规管理情况，明确发出监管正在从过去对保安公司单项业务违规行为的“事后处罚”转向对整体合规管理体系有效性的“监管流程”和“资源责任”的重大信号。合规是安防企业后续业务发展的重中之重。可以说，未来安防企业之间的竞争这不仅是业务能力的竞争，更是管理水平和合规管理的竞争。投行指南回归投行业务本源，券商罚款涉及IPO、持续监管、再融资、债券发行等多个业务环节。罚款的原因包括尽职调查不足、持续监管失职、质量控制和核心机制不健全。东海证券股份有限公司（以下简称“东海证券”）、渤海证券股份有限公司、东吴证券股份有限公司等证券公司曾因财务造假、欺诈发行证券保荐项目受到中国证监会处罚。东海证券处罚金额最高。因锦州慈航集团有限公司在本次重大产权重组项目中出具的相关文件存在重大否认和虚假记载。2015年，被中国证监会罚款6000万元。 “这说明一些保安公司的内部控制未能实现实质性的风险控制，暴露出保安公司质量控制和核心缺乏独立性和有效性。”齐梦林表示，部分安全企业尚未完成从“渠道服务商”到“责任主体”的真正转型。通过制裁，迫使证券公司建立业务拓展与风险控制有效制衡、前中后台紧密配合、权​​责明确的投资业务管理体系。近年来，监管部门强化“申报责任”，大幅提高IPO项目现场检查和现场监管比例，防止“传染”。周力表示，从监管导向来看，“申报就是责任”等要求的出台、现场检查、现场监管的实施，是行业摒弃抢占先机思维、回归投行本源的重要引导。当前，行业正积极响应监管要求，通过整个业务流程的规范，不断重塑投资风险控制的主题，推动业务质量稳步提升。此外，部分证券公司因逾期披露而受到处罚。例如，华兴证券有限公司因债券投资与交易业务部办公地点偏远，被上海证监局采取行政监管措施，出具警告信。由于没有派出合规人员，资管部投资研究人员不足，相关制度不完善。也有一些证券公司的投资顾问服务不规范，painvest在投资和提供服务方面的宣传记录不完整。例如，部分证券公司业务部门在开展证券投资咨询服务过程中，未对直播相关内容进行核查，未记录和保存投资建议相关信息，当地证券局采取出具警告信等行政监管措施。今年8月，证监会发布《关于修改证券公司分类监管规定的决定》，扩大分类评级直接降级的申请范围，维持证券公司分类评级的恶化状态。重点打击重大恶性案件。按照“处罚过重成比例”的原则，适当提高“资格处罚”纪律处罚分值，优化行政处罚分值，合理设置梯度降分，促进多种行政手段综合惩戒效果。上述变化有利于充分有效运用自律管理措施、纪律处分、行政监管措施、行政处罚和降低审查成绩等监管手段，严厉打击证券市场违法行为，切实保护中小投资者利益。 “监管部门优化检测结果核对方式，有利于推动整体服务质量提升和风险防控“通过正面引导和规范约束相结合，提升安防行业能力。”周力表示，安防企业需要从“重业务拓展”转向“质量与合规并重”，构建前中后台有效制衡、权责明确的管理体系，才能在日益严格的监管环境下实现稳定发展。 （编辑：蔡青） 中国经济网公告：股市信息来自合作媒体和机构。这是作者的个人观点。仅供投资者参考，不构成投资建议。投资者据此操作需自行承担风险。